IFSL Pinnacle Life Cycle Global Equity Income Fund B GBP Accumulation

Ziel des Fonds ist es, den Wert einer Anlage über rollierende Fünfjahreszeiträume hinweg um mehr als die durchschnittliche Rendite des MSCI World Net Total Return Index GBP (nach Abzug von Gebühren) zu steigern. Der Fonds wird dies durch eine Kombination aus Kapitalwachstum – also Gewinnen aus gehaltenen Anlagen – und Erträgen des Fonds – also Geld, das aus Anlagen ausgezahlt wird, wie beispielsweise Dividenden aus Aktien – erreichen. Der Fonds strebt zudem an, Erträge zu erzielen, die mindestens 20 % über den durchschnittlichen Erträgen der im MSCI World Net Total Return Index GBP enthaltenen Titel liegen, bereinigt um Gebühren, über rollierende 3-Jahres-Zeiträume. Es besteht keine Gewissheit, dass eines der Ziele des Fonds über einen beliebigen Zeitraum erreicht wird. Der Fonds wird aktiv verwaltet, was bedeutet, dass der Anlageverwalter entscheidet, welche Anlagen zu welchem Zeitpunkt gekauft oder verkauft werden. Mindestens 90 % des Fonds werden in globale Aktien von Unternehmen, auch als Wertpapiere bezeichnet, investiert. Dies erfolgt sowohl in entwickelten als auch in Schwellenmärkten. Das Engagement in Aktien, die an Schwellenmärkten notiert sind, wird auf maximal 20 % begrenzt. Es gibt keine weiteren Mindest- oder Höchstgrenzen für das Engagement in einer bestimmten geografischen Region. Der Fonds darf bis zu 10 % in Barmitteln halten, um die sofortige Begleichung von Verbindlichkeiten zu ermöglichen, das Portfolio effizient zu verwalten oder das Anlageziel des Fonds zu verfolgen. Der Fonds kann Derivate oder Termingeschäfte einsetzen, bei denen es sich um Instrumente handelt, deren Renditen an einen anderen Vermögenswert, einen Markt oder einen anderen variablen Faktor gekoppelt sind. Diese können für eine effiziente Portfolioverwaltung genutzt werden, einschliesslich der Risikominderung (Absicherung). Der Anlageverwalter identifiziert geeignete Unternehmen für eine Anlage unter Verwendung eines auf dem Unternehmenslebenszyklus basierenden Anlageprozesses. Jedes Unternehmen im Anlageuniversum wird einem der fünf Lebenszyklen zugeordnet (Beschleunigungsphase, Wachstumsphase, Rückgangsphase, Reifephase und Turnaround-Phase). Der Anlageverwalter nutzt dann eine Kombination aus quantitativen Instrumenten (datengestützte Methoden) und qualitativen Verfahren (auf Einschätzung oder Erfahrung basierende Analyse), um das Anlageuniversum einzugrenzen, bevor er eine vertiefte qualitative Analyse durchführt, um Unternehmen mit dem stärksten Wertschöpfungspotenzial zu identifizieren. Anschliessend werden rund 250 Unternehmen für die Bewertungsanalyse ausgewählt (bei der der Anlageverwalter den Wert der Aktien eines Unternehmens ermittelt). Unternehmen mit dem grössten Potenzial zur Wertschöpfung und positiven Bewertungserträgen (wenn von einer Anlage eine gute Rendite oder ein Gewinn erwartet wird) werden dann neben anderen Faktoren für eine mögliche Anlage in Betracht gezogen. Schliesslich ist der Anlageverwalter bestrebt, ein Portfolio so zusammenzustellen, dass die Aktienauswahl der primäre Treiber der relativen Rendite ist und nicht Faktoren wie Region, Sektor oder Stil. Das Performanceziel ist das Renditeniveau, das der Fonds anstrebt; es besteht jedoch keine Gewissheit, dass dieses erreicht wird. Der MSCI World Net Total Return Index GBP wurde als Performanceziel gewählt, da die Zusammensetzung des Index weitgehend den Beständen des Fonds entspricht. Der MSCI World Net Total Return Index GBP bildet die Wertentwicklung von Aktien von Unternehmen ab, die in 23 Industrieländern notiert sind. Dieser Fonds schüttet Erträge aus. Wenn Sie diese erhalten möchten, teilen Sie uns dies bitte mit. Wenn Sie keine Erträge erhalten möchten, werden wir diese reinvestieren, um weitere Anteile für Sie zu kaufen. Sie können Ihre Anlage an jedem Geschäftstag ganz oder teilweise kaufen oder verkaufen, vorbehaltlich der Mindesthaltedauer.