Axos Financial Inc

Neueste Ergebnisse Highlights (22.11.2025):

Axos Financial Inc. hat die Ergebnisse für das vierte Geschäftsquartal zum 30. Juni 2025 veröffentlicht. Für das Quartal meldete Axos einen Nettogewinn von 110,7 Millionen US-Dollar und ein verwässertes EPS von 1,92 US-Dollar (gegenüber 104,9 Millionen US-Dollar und 1,80 US-Dollar im vierten Quartal des Geschäftsjahres 2024). Der bereinigte Gewinn belief sich auf 111,8 Mio. USD mit einem bereinigten EPS von 1,94 USD. Das Quartal beinhaltete ein starkes Kreditwachstum, stabile Margen, höhere zinsunabhängige Erträge und eine verbesserte Kapital- und Buchwertposition.

Finanzergebnisse für das Quartal

Nettogewinn: 110,7 Mio. US-Dollar und verwässertes EPS 1,92 US-Dollar für Q4 GJ2025 (plus 5,5 % und 6,7 % gegenüber Q4 GJ2024). Der bereinigte Gewinn belief sich auf 111,8 Mio. US-Dollar und ein bereinigtes EPS von 1,94 US-Dollar (plus 4,8 % bzw. 6,0 % gegenüber dem Vorjahresquartal).

Kreditwachstum

Die Nettokredite wuchsen im Quartal um 856 Millionen US-Dollar auf einen Nettokreditbestand von 21,0 Milliarden US-Dollar (+4% im Quartalsvergleich, ~16% auf Jahresbasis).

Nettozinsertrag und Marge

Der Nettozinsertrag belief sich auf 280,2 Millionen US-Dollar (+7,7 % im Jahresvergleich). Die Nettozinsmarge betrug im Quartal 4,84% und lag damit leicht über dem Wert des Vorquartals von 4,78%.

Zinsunabhängige Erträge und bemerkenswerte Posten

Die zinsunabhängigen Erträge stiegen auf 41,3 Mio. USD (+ 33,8 % gegenüber dem Vorjahr), was in erster Linie auf höhere Erträge im Hypothekenbankgeschäft zurückzuführen ist, einschließlich eines Gewinns von 12,0 Mio. USD aus einem Kreditverkauf im Quartal.

Kreditkosten und Qualität der Aktiva

Die Rückstellungen für Kreditausfälle beliefen sich im Quartal auf 15,0 Mio. USD (gegenüber 6,0 Mio. USD im 4. Quartal des Geschäftsjahres 2024), angetrieben durch das Kreditwachstum und die Auswirkungen makroökonomischer Modelle; das Verhältnis der notleidenden Aktiva zu den Gesamtaktiva verbesserte sich auf 0,71% (gegenüber 0,79% im Vorquartal).

Bilanz und Einlagen

Die Bilanzsumme belief sich am 30. Juni 2025 auf 24,8 Mrd. USD (+8,4% gegenüber dem Vorjahr). Die Gesamteinlagen beliefen sich auf 20,8 Mrd. USD (+1,5 Mrd. USD bzw. 7,6 % gegenüber dem 30. Juni 2024). Axos verzeichnete im Berichtsquartal einen Nettozuwachs an verwahrten Vermögenswerten in Höhe von 214,7 Mio. USD.

Kapital und Buchwert

Das Gesamtkapital im Verhältnis zu den risikogewichteten Aktiva lag zum 30. Juni 2025 bei 15,39% (gegenüber 14,84% im Vorjahr). Der Buchwert je Aktie stieg auf 47,46 $, ein Anstieg um 17,9% im Vergleich zum Vorjahr.

Aufwendungen

Die zinsunabhängigen Aufwendungen beliefen sich im Berichtsquartal auf 150,7 Mio. USD (+10,1 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr), was in erster Linie auf höhere Gehälter und Kosten für die Daten-/Betriebsverarbeitung zurückzuführen ist.

Steuerausblick

Der effektive Steuersatz lag im vierten Quartal des Geschäftsjahres 2025 bei etwa 29 % (einschließlich einer einmaligen, nicht zahlungswirksamen Anpassung der latenten Steueransprüche im Zusammenhang mit der kalifornischen Steuermethode). Das Management erwartet derzeit, dass der effektive Steuersatz ab dem Zeitraum bis zum 30. September 2025 um etwa drei Prozentpunkte sinken wird.

Segmententwicklung

Der größte Teil des Nettozinsertrags (276,7 Mio. USD) und der meisten Rückstellungen für Kreditverluste stammt aus dem Banksegment; das Wertpapiersegment steuerte den größten Teil der zinsunabhängigen Erträge (29,6 Mio. USD) im Quartal bei.