Diversifikation
Investment Contest: Switzerland For Financial Literacy
Willkommen zurück, liebe*r Teilnehmer*in!
Der 3. Meilenstein «Anlagestrategien» steht dir ab sofort zur Verfügung! Dieses Mal wirst du die Grundlagen darüber lernen, wie du ein diversifiziertes Portfolio zusammenstellen kannst.
Unser geschätztes Jurymitglied, Florence Schnydrig, wird dich mit ihrem wertvollen Fachwissen durch diesen Meilenstein begleiten. Du kannst dich darauf freuen, deine Anlagestrategie zu verbessern und dich unter der fachkundigen Anleitung von Florence im Reich der Finanzinstrumente zurechtzufinden.
Was bedeutet Diversifikation?
Diversifikation ist eine der Grundregeln beim Investieren. Ein diversifiziertes Portfolio bedeutet, Anlagen in verschiedenen Industrien, Geografien, Währungen, etc. zu tätigen und eben nicht alles auf die eine Karte zu setzen. Florence Schnydrig, Geschäftsleitungsmitglied der Zürcher Kantonalbank und verantwortlich für das Private Banking, kann auf eine langjährige Bankkarriere zurückblicken und verrät uns, was Diversifikation für sie bedeutet und weshalb es eines der wichtigsten Konzepte im Banking ist.
Wie diversifiziert Florence ihr Portfolio?
Das private Portfolio von Florence ist basierend auf einem Core Satellite Ansatz konstruiert, breit diversifiziert und auf langfristigen Kapitalzuwachs ausgerichtet:
Core: Als wesentlicher Baustein ihres Portfolios investiert Florence in ein Vermögensverwaltungsmandat, welches in verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Obligationen, Immobilien und Rohstoffe sowie in geografische Regionen und Industrien investiert.
Satellit: Zusätzlich hat Florence einen kleineren Teil Ihres Anlageportfolios in einzelne Private Equity und Themen-Fonds wie Robotics investiert, um von gewissen langfristigen Trends zu profitieren.
Die gewählte Lösung hat 4 wesentliche Vorteile für Florence:
Minimaler Zeitaufwand durch Delegation,
Vom Know-how der Anlageexperten profitieren
Minimieren der Risiken durch eine breite Streuung,
Realer Wertzuwachs, d.h. nach Inflation, über einen langen Zeitraum.
Was sind die Kriterien für den Hauptpreis?
Die Zürcher Kantonalbank ist der grosszügige Sponsor des einen Hauptgewinnes und übergibt ein Fondsportfolio bei der Zürcher Kantonalbank von einem Gegenwert von CHF 10'000 inklusive Beratung. Die Kriterien, die Florence bei der Wahl des Preises berücksichtigt, findet ihr hier:
Klumpenrisiken: Ein gut diversifiziertes Portfolio vermeidet Konzentrationen in einzelnen Aktien oder Kryptowährungen, d.h. je grösser z.B. der Fondsanteil im Portfolio, desto besser ist die Diversifikation.
Effizienz: Das Verhältnis zwischen Portfoliorendite zu eingegangenem Risiko ist ein Indikator für die Portfolioeffizienz und damit ein Hinweis für die Diversifikation eines Portfolios.
Geografien: Die Vorhersage zukünftiger Renditen einzelner Länder ist anspruchsvoll. Von daher sollte ein langfristig erfolgreiches Portfolio in mehreren Ländern/Regionen investiert sein.
Sektoren: Während ein Sektor sehr viel Rückenwind geniesst (z.B. aktuell Technologie) können andere Sektoren leiden. Ein diversifiziertes Portfolio sollte in verschiedenen Sektoren investiert sein, um Abhängigkeiten zu minimieren.
Financial Literacy: Die erfolgreiche Absolvierung von Ausbildungs-Nuggets im Bereich "Diversifikation" fliesst ebenfalls positiv in die Gesamtbewertung ein.
Wir wünschen allen Teilnehmer*innen viel Glück. Auf, dass das beste Portfolio gewinnt!
Falls du noch weitere Fragen zum Preis hast, wende dich bitte an [email protected].
