So investierst du in ETFs: Profi-Tipps von Invesco-Experte Nima Pouyan

In unserem neuesten Podcast haben wir mit Nima Pouyan, Head Institutional & ETF Distribution Switzerland bei Invesco, einem der weltweit führenden ETF-Anbieter, über intelligente Investmentstrategien mit ETFs gesprochen. Hier sind die wichtigsten Erkenntnisse!

Warum ETFs? Ein Markttrend mit Zukunft

"Die ETF-Branche hat sich in den letzten zehn Jahren enorm entwickelt – und das Wachstum hält an," sagt Nima. "2009 lagen die gesamten ETF-Anlagen in Europa bei rund 50 Milliarden. Heute entspricht das teilweise den monatlichen Zuflüssen einzelner Anbieter."

ETFs sind sowohl für Einsteigerinnen als auch für erfahrene Investorinnen eine bevorzugte Wahl. Der Grund? Geringere Kosten als aktiv gemanagte Fonds, Transparenz und breite Diversifikation.

ETFs vs. aktiv gemanagte Fonds: Die Unterschiede

Nima erklärt: "Ein aktiv gemanagter Fonds wird von einem Portfolio-Manager verwaltet, der aktiv entscheidet, welche Aktien gekauft oder verkauft werden. ETFs hingegen bilden einfach einen Index wie den S&P 500 nach."

Das bedeutet: Keine aktiven Anlageentscheidungen, geringere Kosten und keine Verzerrung durch subjektive Einschätzungen.

Die wichtigsten Vorteile von ETFs:

• Geringe Gebühren: Keine teuren Fondsmanager nötig.
• Diversifikation: Zugang zu hunderten oder tausenden Aktien mit nur einem Investment.
• Transparenz: Klare Nachvollziehbarkeit der enthaltenen Werte.

Wie wähle ich den richtigen ETF für mein Portfolio?

Bei tausenden verfügbaren ETFs stellt sich die Frage: Welche sind die richtigen? Nima empfiehlt eine einfache Strategie:

"Ein globaler Index wie der MSCI World oder der FTSE All-World kann eine solide Kernanlage sein. Wer zusätzliche Schwerpunkte setzen möchte, kann thematische ETFs für Tech, Blockchain oder erneuerbare Energien ergänzen."

Core-Satellite-Strategie: 

• Core: Breit gestreute ETFs (MSCI World, FTSE All-World, S&P 500) als langfristiges, stabiles Fundament.
• Satellites: Themen-ETFs (Technologie, Erneuerbare Energien, Blockchain) für gezielte Wachstumschancen.

Physische vs. synthetische ETFs: Ein weit verbreitetes Missverständnis

Viele Anleger*innen bevorzugen physische ETFs, da sie vermeintlich transparenter sind. Doch Nima stellt klar: "Synthetische ETFs – insbesondere für US-Aktien – sind so konzipiert, dass sie durch den Wegfall der Quellensteuer auf Dividenden erhebliche steuerliche Vorteile bieten."

👉 Fazit: Synthetische ETFs können nach Steuern oft höhere Renditen erzielen als physische ETFs!

Zukunftstrends: Wohin entwickelt sich der ETF-Markt?

🚀 Aktiv gemanagte ETFs – Kombination aus aktiver Verwaltung und ETF-Vorteilen.
🌍 Nachhaltige & ESG-ETFs – Nachhaltiges Investieren wird immer beliebter.
💡 Themen-Investments – Zukunftsbereiche wie KI, Blockchain und China-Tech gewinnen an Bedeutung.

Nima prognostiziert: "Selbstbestimmtes Investieren nimmt stark zu. Plattformen wie UMushroom helfen Anlegerinnen, sich Wissen anzueignen und basierend auf ihrer individuellen Risikobereitschaft fundierte Entscheidungen zu treffen."*

Fazit: Einfach halten & investiert bleiben

Auf die Frage nach seinem besten Ratschlag für ETF-Investoren sagt Nima: "Nicht zu kompliziert denken. Ein einfaches ETF-Portfolio kann die beste langfristige Strategie sein."

Egal, ob du neu im ETF-Bereich bist oder dein Portfolio optimieren möchtest: Starte mit einem soliden Fundament, investiere regelmäßig und lass dich nicht von kurzfristigen Trends ablenken.

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