3 Banken Werte Defensive R

Anlageziel ist es, langfristiges Kapitalwachstum auf Basis einer gestreuten Aktienveranlagung sowie einen laufenden Ertrag unter Berücksichtigung der Sicherheit des Kapitals und der Liquidität des Fondsvermögens durch die Veranlagung in Anleihen zu erzielen. Für den Investmentfonds können bis zu 30 vH des Fondsvermö gens Anteile an Aktienfonds (inkl. max. 20 %. Immobilienaktien fonds) erworben werden. Der Rest des Fondsvermögens wird vorwiegend in Anteile an Anleihenfonds investiert. Weiters können auch Veranlagungen im Rohstoff/Commodities Bereich bzw. im Goldbereich getätigt werden. Diese werden über Anteile an Investmentfonds bzw. über Wertpapiere, in die keine derivativen Instrumente eingebettet sind und bei denen weder eine physische Lieferung vorgesehen ist noch ein Recht darauf einge räumt wird, dargestellt. Die Auswahl der Aktienfonds basiert auf einem klar strukturierten Investmentprozess, wobei bei der Auswahl sowohl regionale Ge sichtspunkte als auch Investmentstile (Value/Growth) sowie die Unternehmensgröße (Small/Mid/LargeCaps) eine Rolle spielen können. Auch themen und branchenspezifische Aspekte können bei der Auswahl der Fonds eine Berücksichtigung finden. Die Aus wahl der Anleihenfonds basiert auf einem klar strukturierten In vestmentprozess, wobei bei der Auswahl alle Bereiche des Anlei henuniversums zur Verfügung stehen. Entscheidungskriterien für die Auswahl der Fondsanteile sind unter anderem: die Laufzeit, die geographische Segmentierung, die Währung, Bonitätskriterien sowie allfällige Spezialsegmente (Wandelanleihen,..). Rücknahmemodalitäten: Sie können auf täglicher Basis den Fonds an die Zahl und Vertriebsstelle zum jeweils geltenden Rücknah mepreis zurückgeben. Die Verwaltungsgesellschaft darf Geschäfte mit derivativen Finanz instrumenten zu Absicherungszwecken tätigen. Derivative Instru mente dürfen zusätzlich als Teil der Anlagestrategie bis zu 20 vH des Fondsvermögens eingesetzt werden. Angaben zur Ertragsverwendung: Die Erträge werden nicht ausgeschüttet. Die Auszahlung der KESt erfolgt ab 01.10. eines jeden Jahres. Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld innerhalb eines Zeitraumes von 8 Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen. Dieser Fonds entspricht der europäischen Richtlinie 2009/65/EG.