Caixabank Monetario Rendimiento Plus FI

Der Caixabank Monetario Rendimiento FI strebt die Kapitalerhaltung an und zielt gleichzeitig auf eine Rendite ab, die den Zinssätzen am Euro-Geldmarkt entspricht, wobei als allgemeine Referenz eine Kombination aus dem ICE BofA Euro Currency 3-Month Deposit Offered Rate Constant Maturity Index und dem Overnight Deposit Offered Rate Index herangezogen wird. In der Praxis investiert der Fonds hauptsächlich in Geldmarktinstrumente und Bankeinlagen und kann zudem Verbriefungen sowie forderungsbesicherte Wertpapiere oder Schuldverschreibungen halten, unabhängig davon, ob diese an organisierten Märkten gehandelt werden oder nicht. Das Portfolio kann zudem ein bedeutendes Engagement in kurzfristigen Instrumenten aufweisen, die von Staaten des Euroraums wie Italien, Frankreich, Spanien, Belgien, den Niederlanden, Deutschland und Portugal sowie bestimmten supranationalen Einrichtungen begeben oder garantiert werden. Der Verwaltungsansatz scheint konservativ und liquiditätsorientiert zu sein: Der Fonds verfolgt ein sehr kurzfristiges Profil mit einer gewichteten durchschnittlichen Laufzeit von sechs Monaten oder weniger, einer gewichteten durchschnittlichen Lebensdauer von 12 Monaten oder weniger sowie täglichen und wöchentlichen Mindestfälligkeiten. Dies deutet auf einen Prozess hin, der sich auf die Auswahl kurzfristiger, auf Euro lautender Instrumente konzentriert, die Ertrag, Kapitalsicherheit und sofortige Liquidität in Einklang bringen.