Clartan Patrimoine I

und AnlagepoliƟk Anlageziel: ROUVIER - PATRIMOINE ist ein Baustein, der an das Vorsorgesparen angepasst ist und der, mit dem Bestreben der Kapitalerhaltung, eine Aufwertung des invesƟerten Ka- pitals über einen Anlagehorizont von mindestens 2 Jahren anstrebt. Referenzindex: In Anbetracht der diskreƟonären InvesƟƟonsstrategie (siehe unten) hat der Fonds keinen zugehörigen Referenzindex. Der Teilfonds wird akƟv verwaltet, ohne sich auf einen Referenzindex zu beziehen. AnlagepoliƟk : Bei dem Teil des Teilfonds, der in Anleihen invesƟert wird, basiert die InvesƟ- ƟonspoliƟk auf derWahl der Laufzeit des Porƞolios und auf der Qualität der EmiƩenten. Der nicht in Anleihen invesƟerte Teil des Porƞolios wird als „BoƩom-up“-InvesƟƟonen bezeich- net. Dies bedeutet, dass der Finanzanalyse der AnleiheemiƩenten und AkƟen bei den In- vesƟƟonsentscheidungen eine größere Bedeutung beigemessen wird als der Einschätzung der Finanzmärkte und des wirtschaŌlichen und poliƟschen Umfelds, welche die Entschei- dungen ebenfalls beeinflusst. Der Teilfonds invesƟert: 70–100% seines NeƩovermögens in SchuldƟtel undGeldmarkƟnstrumente, daruntermin- destens 70% seines NeƩovermögens in Anleihen in Euro, die mindestens ein RaƟng BBB- der Agentur Standard & Poor’s oder ein vergleichbares RaƟng aufweisen. Die modifizierte DuraƟon des Anleihenporƞolios liegt zwischen 0 und 10; bis zu 30% seines NeƩovermögens in AkƟen börsennoƟerter Unternehmen ohne Ein- schränkung in Bezug auf den Sektor oder die Kapitalisierung, sofern die AkƟen an den geregelten Märkten der OECD-Länder börsennoƟert sind, in Staatsanleihen, die in OECD- Ländern ausgegeben werden und deren RaƟng unter BBB- liegt, die jedoch mindestens ein RaƟng B- der Agentur Standard & Poor’s oder ein vergleichbares RaƟng aufweisen, und insbesondere in Unternehmensanleihen oder indexgebundene Anleihen ohne Laufzeitbe- schränkung, in Wertpapieren, die AkƟen oder Anleihen gleichgestellt sind, wie Wandelan- leihen, Anleihen mit Zeichnungsscheinen, VorzugsakƟen, AnlagezerƟfikate, Beteiligungspa- piere und handelbare SchuldƟtel, die von OECD-Ländern ausgegeben werden, und insbe- sondere indexgebundene SchuldƟtel. Der Teilfonds kann bis zu 10% seines NeƩovermögens in Anteile von OGAW und/oder an- deren OGA, davon maximal 5% in Geldmarkt-OGAW zur Verwaltung der liquiden MiƩel, invesƟeren. Der Teilfonds kann punktuell Kauf- und VerkaufstransakƟonen von OpƟonen und derivaƟ- ven Terminfinanzinstrumenten durchführen: um einen Rückgang der AkƟen- oder Wechselkursmärkte abzusichern; um die Performance zu steigern und einen besseren Kauf- bzw. Verkaufskurs zu erzielen. Das Engagement ist auf 100% des Vermögens begrenzt. Für ausführlichere InformaƟonen über die InvesƟƟonsstrategie und die eingesetzten Ver- mögenswerte werden die Anleger gebeten, den Anlageprospekt zu konsulƟeren. Gewinnverwendung: Thesaurierung Empfehlung : Über 2 Jahre.