IFSL Titan Balanced Fund A GBP Accumulation

Ziel des Fonds ist es, den Wert einer Anlage über einen Zeitraum von mindestens fünf Jahren zu steigern. Der Fonds erreicht dies durch eine Kombination aus Kapitalwachstum – also Gewinnen aus gehaltenen Anlagen – und Erträgen, die der Fonds erhält, d. h. Zahlungen aus den Anlagen wie Dividenden und Zinsen. Der Fonds wird aktiv verwaltet, was bedeutet, dass der Anlageverwalter auf der Grundlage eines mittleren Risikos entscheidet, welche Anlagen wann gekauft oder verkauft werden. Der Fonds investiert direkt in eine Reihe von Anlageklassen in verschiedenen Branchen und geografischen Regionen, wobei jedoch möglicherweise nicht alle Anlageklassen jederzeit gehalten werden. Dazu gehören: Zwischen 50 % und 70 % in Aktien von Unternehmen. Bis zu 50 % in Anleihen. Der Fonds hält zudem bis zu 20 % in alternativen Anlagen, wie zum Beispiel: Immobilien über REITs (Real Estate Investment Trusts), Rohstoffe (zum Beispiel Gold und Öl), über börsengehandelte Rohstoffe (ETCs), strukturierte Produkte (eine Art von befristeter Anlage, bei der der Ertrag von der Wertentwicklung eines bestimmten Marktes oder Vermögenswerts abhängt), Geldmarktinstrumente (das sind kurzfristige Kredite) und regulierte Fonds, die alternative oder komplexe Strategien anwenden, die nicht mit Aktien und Anleihen korrelieren (die ihrerseits Derivatestrategien anwenden können, also Instrumente, deren Renditen an einen anderen Vermögenswert, Markt oder anderen variablen Faktor gekoppelt sind), um eine Diversifizierung innerhalb des Portfolios zu gewährleisten. Anleihen, bei denen es sich typischerweise um von Unternehmen, Staaten und anderen Institutionen begebene Kredite handelt, können entweder Investment-Grade-Anleihen sein, bei denen der Emittent über eine hohe und zuverlässige Fähigkeit zur Rückzahlung der Schulden verfügt, oder Sub-Investment-Grade-Anleihen, die anfälliger für sich ändernde Marktbedingungen sein können, aber typischerweise einen höheren Zinssatz bieten. Anleihen mit einem Rating unter Investment Grade sind auf 20 % des Fonds begrenzt. Die oben genannten Anlageklassen können auch indirekt über andere Fonds, börsengehandelte Fonds (ETFs) und ETCs gehalten werden, zu denen auch solche gehören können, die vom autorisierten Unternehmensleiter, dem Anlageverwalter oder einem ihrer verbundenen Unternehmen verwaltet werden. Anlagen über andere Fonds, ETFs und ETCs dürfen 15 % des Fondsvermögens nicht überschreiten. Der Fonds darf bis zu 20 % in Barmitteln halten. Der Fonds kann Derivate oder Termingeschäfte einsetzen, also Instrumente, deren Rendite an einen anderen Vermögenswert, einen Markt oder einen anderen variablen Faktor gekoppelt ist, wie beispielsweise indexgebundene Optionen, um eine effiziente Portfolioverwaltung zu gewährleisten, einschliesslich der Risikominderung (Absicherung). Die erworbenen Fonds können ebenfalls in unterschiedlichem Umfang Derivate einsetzen. Der Anlageverwalter strebt eine Mischung aus Anlagen an, die zusammen ein Gleichgewicht zwischen Wertsteigerung und Begrenzung des Verlustpotenzials in Zeiten von Marktvolatilität herstellen. Angesichts des Fokus des Fonds auf mehrere Anlageklassen wird eine von der Investment Association (IA) bereitgestellte Kombination von Sektoren herangezogen, um die Wertentwicklung zu vergleichen. Diese Sektoren sind: IA Standard Money Market Sector (2 %), IA-Sektor für auf Pfund Sterling lautende Unternehmensanleihen (17,5 %), IA-Sektor für strategische Anleihen (17,5 %) und IA-Sektor für globale Aktien (63 %). Informationen zur Wertentwicklung des Fonds im Vergleich zu dieser Mischung sind im Fondsdatenblatt enthalten. Performance-Daten sind zudem im Wertbewertungsbericht des Fonds sowie in diesem Dokument enthalten, sobald der Fonds länger als ein Kalenderjahr besteht. Erträge werden nicht ausgeschüttet, sondern dem Wert Ihrer Anlage gutgeschrieben (kumuliert). Sie können Ihre Anlage an jedem Geschäftstag ganz oder teilweise kaufen oder verkaufen, vorbehaltlich der Mindesthaltedauer.