Siemens Balanced

Der Siemens Balanced ist ein Mischfonds, der aktiv verwaltet wird und einen langfristig attraktiven Wert- zuwachs anstrebt. Dabei investiert der Fonds mindes- tens 51% in festverzinsliche Wertpapiere und höchs- tens 49% in Aktien. Mindestens 25% des Sonderver- mögens werden in Aktien und Anteilen an indexnach- bildenden ETF´s angelegt. Es sollen die Ertragschan- cen der Anlagesegmente europäische festverzinsliche Wertpapiere (Staats- und Unternehmensanleihen) so- wie europäische und US-amerikanische Aktien genutzt werden. Ferner kann in Geldmarktinstrumente, Bank- guthaben, Investmentanteile, Derivate sowie sonstige Anlageinstrumente investiert werden. Derivate dürfen zu Investitions- und Absicherungszwecken eingesetzt werden. Derivategeschäfte können getätigt werden, um Vermögenspositionen abzusichern, höhere Wert- zuwächse zu erzielen oder um auf steigende oder fal- lende Kurse zu spekulieren. Ein Derivat ist ein Finan- zinstrument, dessen Wert – nicht notwendig 1:1 – von der Entwicklung eines oder mehrerer Basiswerte wie z.B. Wertpapieren oder Zinssätzen abhängt. Als Vergleichsmaßstab wird ein Index herangezogen, der sich wie folgt zusammensetzt: 15% MSCI EMU®, 15% S&P 500®, 70% Barclays Capital Euro Corporate Bond® Index, in Euro. Er bildet ihn nicht genau nach, son- dern versucht seine Wertentwicklung zu übertreffen und kann deshalb wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – vom Vergleichsmaßstab abweichen. Die Erträge verbleiben im Fonds und erhöhen den Wert der Anteile (Thesaurierung). Die Anleger können von der Gesellschaft grundsätz- lich börsentäglich die Rücknahme der Anteile verlan- gen. Die Gesellschaft kann jedoch die Rücknahme aussetzen, wenn außergewöhnliche Umstände dies unter Berücksichtigung der Anlegerinteressen erfor- derlich erscheinen lassen. Empfehlung: Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von weniger als 3 Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen möchten.