Commerzbank AG
CBK
ISIN DE000CBK1001 / Valor 21170377
Commerzbank AG
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Über das Unternehmen
Die Commerzbank AG ist eine führende Bank in Deutschland, die sich auf die Betreuung des deutschen Mittelstands spezialisiert hat und Finanzdienstleistungen für rund 26.000 Firmenkunden und fast 11 Millionen Privat- und Gewerbekunden in Deutschland anbietet. Für Kunden mit Deutschlandbezug und Unternehmen in ausgewählten Zukunftsbranchen bietet die Bank auch internationale Dienstleistungen an. Im Segment Privat- und Geschäftskunden bietet die Commerzbank mit ihren Marken Commerzbank und comdirect Online-, Mobile- und Präsenzbanking an. Der Fokus der Bank liegt darauf, den Erfolg ihrer Kunden zu unterstützen, indem sie ihnen eine Reihe von Finanzprodukten und Dienstleistungen anbietet, die auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind. Darüber hinaus modernisiert die Commerzbank ihre Zahlungsplattform, um grenzüberschreitende Zahlungen mit dem von PPI entwickelten TRAVIC-Payment Hub zu ermöglichen.
Zusammengefasst aus der Quelle mit einem LLMQuelle anzeigenSektor: FinanzenNeueste Ergebnisse Highlights (17.12.2024):
Ertrag und Gewinn
Im dritten Quartal 2024 erzielte die Commerzbank AG ein Ergebnis nach Steuern und Anteilen Dritter in Höhe von 642 Mio €, nach 684 Mio € im Vorjahresquartal. In den ersten neun Monaten des Jahres 2024 verbesserte sich das Nettoergebnis um 5% auf 1'926 Millionen Euro, gegenüber 1'829 Millionen Euro im gleichen Zeitraum 2023. Die Bank ist auf dem besten Weg, ihr Ziel zu erreichen, im Geschäftsjahr 2024 einen höheren Gewinn als im Vorjahr zu erzielen.
Kostenmanagement
Das Kostenmanagement der Commerzbank AG führte von Januar bis September 2024 zu einer Senkung der Kosten um rund 1% auf 4'780 Mio €. Die Cost-Income-Ratio verbesserte sich leicht von 59,7% in den ersten neun Monaten des Jahres 2023 auf 58,7%. Trotz der gestiegenen Kostenbasis infolge der Übernahme von Aquila Capital hat das aktive Kostenmanagement dazu beigetragen, diese Effekte auszugleichen.
Risiko und Kreditportfolio
Das Risikoergebnis der Commerzbank AG lag im dritten Quartal 2024 bei minus 255 Mio €, einschließlich methodischer Anpassungen zur Abdeckung von Klima- und Umweltrisiken. Die Non-Performing Exposure Ratio blieb mit 0,9% niedrig, und das Kreditbuch erwies sich trotz des schwierigen wirtschaftlichen Umfelds als robust. Das Top-Level-Adjustment der Bank verringerte sich um 94 Mio. €, so dass 242 Mio. € zur Abdeckung erwarteter Sekundäreffekte aus geopolitischen Krisen und Inflationsunsicherheiten zur Verfügung stehen.
Kapital und Eigenkapital
Die harte Kernkapitalquote (Common Equity Tier 1, CET1) der Commerzbank AG lag zum 30. September 2024 stabil bei 14,8 % und bietet damit einen komfortablen Puffer von 451 Basispunkten über der regulatorischen Mindestanforderung. Die Eigenkapitalrendite (RoTE) verbesserte sich in den ersten neun Monaten des Jahres 2024 auf 8,8 %, womit die Bank auf dem besten Weg ist, ihr Ziel von mindestens 8 % für das Gesamtjahr zu erreichen.
Ausblick und Aktionärsrendite
Die Commerzbank AG hat ihre Prognose für den Zinsüberschuss auf rund 8,2 Mrd € für das Gesamtjahr 2024 angehoben, der Provisionsüberschuss soll den Vorjahreswert um mehr als 5% übertreffen. Die Bank strebt an, mindestens 70 % des Nettoergebnisses an die Aktionäre zurückzugeben, und plant ein drittes Aktienrückkaufprogramm. Die verschärften Finanzziele der Bank bis 2027 deuten auf ein erhöhtes Kapitalrenditepotenzial hin.
Zusammengefasst aus der Quelle mit einem LLMQuelle anzeigenEckdaten
Performance
Volatilität
18782 M
Marktkapitalisierung (USD)
12,920,549
Tägliches Handelsvolumen (Aktien)
15.45 / 15.145
1-Tagestief/-hoch (USD)
52-Wochentief/-hoch (USD)
Dividendenstichtag
Dividende (USD)
Dividendenrendite (p.a.)
Voraussichtliche Dividende (USD)
Voraussichtliche Dividendenrendite
P/E ratio (KGV)
Voraussichtliches P/E Ratio
EPS (Gewinn pro Aktie) (USD)
Voraussichtlicher EPS (USD)
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