TFS Financial Corp

Neueste Ergebnisse Highlights (18.05.2026):

TFS Financial Corp – Quartal zum 30. September 2025 (viertes Quartal des Geschäftsjahres 2025): Das Unternehmen meldete einen Quartalsgewinn von 26,0 Mio. US-Dollar (ein Plus von 20,9 % gegenüber dem Vorquartal) und einen Jahresgewinn von 91,0 Mio. US-Dollar (ein Plus von 14,3 % gegenüber Geschäftsjahr 2024), getrieben von höheren Nettozinserträgen, stärkeren Kreditrenditen und gestiegenen Gewinnen aus Kreditverkäufen; Einlagen und Eigenheimkredite stiegen, die Rückstellungen für Kreditausfälle erhöhten sich leicht, und die Bank nahm den Aktienrückkauf wieder auf, während sie die Kapitalquoten über den aufsichtsrechtlichen „gut kapitalisierten“ Niveaus hielt.

Quartalsgewinn

Der Quartalsgewinn zum 30. September 2025 belief sich auf 25,999 Mio. USD, was einem Anstieg von 4,5 Mio. USD (20,9 %) gegenüber dem Vorquartal entspricht; das verwässerte und unverwässerte Ergebnis je Aktie (EPS) betrug im Quartal 0,09 USD.

Zinserträge und -margen

Der vierteljährliche Nettozinsertrag stieg um 2,3 Millionen US-Dollar auf 77,3 Millionen US-Dollar (von 75,0 Mio. US-Dollar), unterstützt durch einen Anstieg der durchschnittlichen Kreditrenditen um 13 Basispunkte. Die Zinsspanne weitete sich auf 1,54 % aus (plus 4 Basispunkte) und die Nettozinsmarge stieg auf 1,84 % (plus 3 Basispunkte gegenüber dem Vorquartal).

Kreditwertberichtigungen und Rückstellungen

Die Wertberichtigung für Kreditausfälle belief sich im Quartal auf 1,0 Mio. USD (gegenüber 1,5 Mio. USD im Vorquartal). Die Gesamtwertberichtigung für Kreditausfälle stieg auf 104,4 Mio. USD (0,67 % der Kredite), was in erster Linie auf das Wachstum bei Immobilienkrediten und Kreditlinien zurückzuführen ist; die Netto-Wertaufholungen beliefen sich im Quartal auf 1,0 Mio. USD.

Kredite und Einlagen

Die als Finanzinvestition gehaltenen Kredite (netto) stiegen leicht auf 15,66 Mrd. USD (+67,3 Mio. USD gegenüber dem Vorquartal). Die Hypothekendarlehen und Kreditlinien stiegen um 236,2 Mio. USD auf 4,81 Mrd. USD, während die Bestände an Kernhypotheken für Wohnimmobilien um 166,1 Mio. USD auf 10,80 Mrd. USD zurückgingen. Die Einlagen stiegen im Quartalsvergleich um 105,5 Mio. $ auf 10,447 Mrd. $, angeführt von einem Anstieg der Festgeldanlagen um 202,9 Mio. $.

Zinsunabhängige Erträge und Aufwendungen

Die gesamten zinsunabhängigen Erträge stiegen im Quartalsvergleich um 17,0 % auf 8,2 Mio. USD, was größtenteils auf einen Anstieg der Nettogewinne aus Kreditverkäufen um 1,6 Mio. USD zurückzuführen ist. Die gesamten zinsunabhängigen Aufwendungen sanken im Quartalsvergleich um 2,3 % auf 52,0 Mio. USD, was in erster Linie auf geringere Aufwendungen für Marketingdienstleistungen zurückzuführen ist.

Ergebnisse des Geschäftsjahres (GJ 2025)

Für das am 30. September 2025 endende Geschäftsjahr belief sich der Jahresüberschuss auf 90,96 Mio. $ (ein Anstieg um 14,3 % im Vergleich zum Vorjahr), der Nettozinsertrag auf 292,7 Mio. $ (ein Anstieg um 5,1 %) und die Nettozinsmarge auf 1,76 % (gegenüber 1,69 % im Geschäftsjahr 2024). Die zinsunabhängigen Erträge stiegen auf 28,8 Mio. $, während die zinsunabhängigen Aufwendungen mit 204,3 Mio. $ im Wesentlichen unverändert blieben.

Kapital, Dividenden & Rückkäufe

Die Kapitalausstattung blieb stark: Die Tier-1-Leverage-Rate betrug 10,76 %, CET1 und Tier 1 lagen bei 17,60 % und das Gesamtkapital bei 18,46 % – allesamt über den Anforderungen für eine „gute Kapitalausstattung“. Das Unternehmen zahlte in jedem Quartal eine Dividende von 0,2825 $ pro Aktie und kaufte im Geschäftsjahr 2025 247'865 Aktien zu einem Durchschnittspreis von 13,05 $ zurück (im Rahmen des aktuellen Programms sind noch 4'944'086 Aktien genehmigt). Die MHC verfügt über die Zustimmung der Mitglieder, bis zum 8. Juli 2026 auf Dividenden in Höhe von bis zu 1,13 $ pro Aktie zu verzichten (etwa 0,8475 $ verbleiben).